今天（12月1日）傍晚，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局發(fā)布了一批行政處罰信息公開(kāi)表，指向了多家銀行、保險(xiǎn)和資管機(jī)構(gòu)。

其中，中信銀行涉及五十六項(xiàng)違法違規(guī)事實(shí)。南都·灣財(cái)社記者梳理看到，本次涉及的56項(xiàng)問(wèn)題包括違反高管準(zhǔn)入管理相關(guān)規(guī)定、關(guān)聯(lián)貸款管理不合規(guī)、績(jī)效考核不符合規(guī)定、重大關(guān)聯(lián)交易信息披露不充分、理財(cái)資金被挪用等。依據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》第四十條、第七十三條、第七十四條，《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第十九條、第二十條、第二十一條、第四十五條、第四十六條及相關(guān)審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，國(guó)家金融監(jiān)管總局對(duì)中信銀行總行罰款15242.59萬(wàn)元、沒(méi)收違法所得462.59萬(wàn)元，對(duì)分支機(jī)構(gòu)罰款6770萬(wàn)元；罰沒(méi)合計(jì) 22475.18萬(wàn)元。

部分違法違規(guī)內(nèi)容

南都·灣財(cái)社記者注意到，多名高管牽涉其中而受罰。其中，時(shí)任中信銀行股份有限公司呼和浩特分行行長(zhǎng)曹黛英被警告并罰款7萬(wàn)元；時(shí)任中信銀行股份有限公司重慶分行副行長(zhǎng)兼風(fēng)險(xiǎn)總監(jiān)宋柯被警告并罰款6萬(wàn)元；時(shí)任中信銀行股份有限公司廈門(mén)分行副行長(zhǎng)兼風(fēng)險(xiǎn)總監(jiān)陳鷹被終身禁止從事銀行業(yè)工作。

國(guó)有大行方面，中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行因“向關(guān)系人發(fā)放信用貸款、個(gè)人貸款管理不到位，部分貸款資金被挪用”等13項(xiàng)違法違規(guī)事實(shí)，被沒(méi)收違法所得并處罰款合計(jì)2710.9738萬(wàn)元。其中，總行570.9738萬(wàn)元，分支機(jī)構(gòu)2140萬(wàn)元。

中國(guó)人保資產(chǎn)管理有限公司因“支農(nóng)支小融資捆綁銷(xiāo)售保險(xiǎn)產(chǎn)品、股權(quán)投資計(jì)劃投后管理不規(guī)范”等問(wèn)題，被罰款240萬(wàn)元，多名責(zé)任人被罰。

陽(yáng)光財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司因“教練車(chē)車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)未按照規(guī)定使用經(jīng)批準(zhǔn)或者備案的保險(xiǎn)條款費(fèi)率、金融機(jī)構(gòu)貸款損失信用保險(xiǎn)業(yè)務(wù)未按照規(guī)定使用經(jīng)批準(zhǔn)或者備案的保險(xiǎn)條款費(fèi)率、業(yè)務(wù)及管理費(fèi)列支與實(shí)際用途不一致、理賠操作不符合準(zhǔn)備金基礎(chǔ)數(shù)據(jù)有關(guān)規(guī)定”等被罰款130萬(wàn)元。另外，陽(yáng)光財(cái)險(xiǎn)廣東省分公司、山東省分公司等六家分公司、支公司機(jī)構(gòu)分別被罰50萬(wàn)元。9名責(zé)任人被警告并罰款。

合眾資產(chǎn)管理股份有限公司因“保險(xiǎn)資金運(yùn)用未堅(jiān)持獨(dú)立運(yùn)作，股東方干預(yù)保險(xiǎn)資金運(yùn)用工作”等多項(xiàng)問(wèn)題被罰款430萬(wàn)元。

中郵人壽保險(xiǎn)股份有限公司因“公司內(nèi)部管理不健全、投資銀行存款不符合監(jiān)管規(guī)定等”被罰款147萬(wàn)元，4名責(zé)任人被警告并罰款。

此外，陸家嘴國(guó)泰人壽因“提供虛假的保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)報(bào)告、報(bào)表、文件、資料等違規(guī)事實(shí)”被罰款211萬(wàn)元。

對(duì)于本次巨額罰單，12月1日傍晚，中信銀行回應(yīng)南都·灣財(cái)社表示：國(guó)家金融監(jiān)督管理總局公布2019年對(duì)該行開(kāi)展綜合檢查進(jìn)行行政處罰的決定，這與前期司法機(jī)關(guān)對(duì)時(shí)任行長(zhǎng)孫德順嚴(yán)重違紀(jì)違法案件的依法判決，都充分體現(xiàn)了中央金融工作會(huì)議提出的“全面加強(qiáng)金融監(jiān)管、防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)”的要求，該行誠(chéng)懇接受、堅(jiān)決服從、堅(jiān)定執(zhí)行。此次處罰所涉問(wèn)題均發(fā)生在2019年及以前年度，該行已根據(jù)監(jiān)管意見(jiàn)，全部完成整改，并對(duì)相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行了嚴(yán)肅處理。

“四年來(lái)，我行堅(jiān)決貫徹黨和國(guó)家重大決策部署，在中信集團(tuán)黨委的領(lǐng)導(dǎo)下，深刻汲取孫德順案件教訓(xùn)，著力提升服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)質(zhì)效，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控合規(guī)建設(shè)，取得顯著成效，經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)持續(xù)穩(wěn)中向好?！敝行陪y行表示，將認(rèn)真落實(shí)中央金融工作會(huì)議精神，堅(jiān)定踐行金融工作的政治性、人民性，始終堅(jiān)持依法合規(guī)、誠(chéng)實(shí)守信、穩(wěn)健審慎、守正創(chuàng)新的經(jīng)營(yíng)理念，堅(jiān)守風(fēng)險(xiǎn)底線，筑牢內(nèi)控防線，強(qiáng)化全面風(fēng)險(xiǎn)管理，努力當(dāng)好維護(hù)金融穩(wěn)定的主力軍，為國(guó)家金融、經(jīng)濟(jì)安全與發(fā)展作出中信貢獻(xiàn)。

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